НБУ обязал банки показать информацию о настоящих обладателях
По документу, во время до внедрения регулятором аналогичной формы статистической отчетности банки должны раз в месяц до 10 числа предлагать в НБУ актуальный список сопряженных с банком лиц. Среди подобных лиц — контроллеры банка и его непосредственные и непрямые акционеры с значительным участием, начальники банка, участники кредитной компании, схожие и присоединенные лица банка и их большие владельцы. Также, Государственный банк тем же распоряжением принял положение об определении сопряженных с банком лиц.
Государственный банк имеет право настоятельно просить от банка предоставления бумаг, имеющих информацию, нужную НБУ для принятия решения об определении физических и юридических лиц лицами, сопряженными с банком. По документу, решение о признании возвышение и физлиц сопряженных с банком лицами получает уполномоченный НБУ, однако у банка в случае разногласия есть 15 суток, чтобы обосновать обратное.
Например, свойствами определения Национальным банком сопряженных лиц считается индивидуальность отношений (к примеру, в качестве экономически безосновательных операций с должником либо контрагентом либо неимение кредитной истории); финансовая связь; совместная инфраструктура; недостающая проницаемость.
Иными причинами определения связанности с банком вполне может быть, в соответствии с расположением, тест характера операций на объект задачи и применения средств, документации, операционных стереотипов, приборов внешнего наблюдения, задолженности и кредитоспособности, прибыльных ставок, комиссии и расценки, ипотечного снабжения и обещаний. По каждому из этих пунктов Национальный банк приводит особые симптомы, которые предоставляют основания подозревать скованность лиц.